Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Открыть расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: условия и тарифы». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Основной перечень документов на открытие расчётного счёта установлен Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, но каждый банк вправе дополнить его своими требованиями. Часть необходимых документов в оригинале представляет клиент, а часть подготавливает банк для заполнения. Ниже мы приводим полный перечень документов для открытия расчётного счёта в Альфа-банке.
После подключения к РКО
Предлагает Альфа Банк для юрлиц и ИП и комплексное обслуживание, которое не ограничивается только платежными операциями в рамках РКО. После заключения договора клиентам становятся доступными и другие финансовые услуги, необходимые для ведения бизнеса:
- торговый, интернет, мобильный эквайринг, т.е. возможность приема оплаты с помощью карт;
- кредиты различных видов, включая подключение овердрафта к текущему счету;
- предоставление банковских гарантий, лизинга;
- доступ к специальному сервису по выдаче займов от частных инвесторов Альфа Поток (возможность упрощенного нецелевого кредитования на сумму до 3 млн. рублей);
- депозитные программы, накопительные счета;
- канал интеграции с программами 1С Альфа-Линк. Совместим с 1С Бухгалтерия 8, Управление холдингом, Управление торговлей и пр.;
- сервис «Альфа Касса»: оборудование, его настройка и регистрация, фискальный накопитель и пр.;
- участие в зарплатном проекте: интеграция с 1C, зачисление зарплаты на счета сотрудников за 1 минуту, контроль зачисления, бесплатные карты, возможность выпуска карты с логотипом компании и пр.
Открыть в Альфа Банке расчетный счет для ООО или ИП может компания любого масштаба, с любыми финансовыми потребностями. Альфа Банк внимательно относится ко всем клиентам, каждый получает качественное обслуживание и бесплатный доступ в интернет-банк для бизнеса.
Надежность и преимущества банка
К 2018 году у «Альфа-банка» уже более 530 000 юридических клиентов. Его услугами также пользуется свыше 16,1 миллиона физических лиц. Банк был основан в 1990 году. 29 лет организация помогает людям проводить финансовые операции, делать инвестиции, поддерживает бизнес.
В России банк занимает 3-е место по объему вкладов, совершенных физическими лицами. Средства его клиентов защищаются государством. «Альфа-банк» стал частью программы страхования вкладов (ССВ). Защите подлежат средства физических лиц.
Если работа организации была прекращена в связи с наступлением страхового случая, клиентам гарантируется возмещение в размере 100% от вклада. Максимальная сумма выплаты – 1 400 000 руб.
Пакет документов, необходимых для того, чтобы открыть расчетный счет для ИП:
- Паспорт. Иностранным гражданам потребуется также предъявить миграционную карту.
- Оценка деловой репутации. Информацию можно запросить в том банке, где ранее обслуживался индивидуальный предприниматель.
- При необходимости – карточка с оттиском печати и образцами подписей доверенных лиц.
- В случае, если ИП было открыто до 1 января 2017, потребуется выписка из ЕГРИП и свидетельство о регистрации.
- Если специфика бизнеса предполагает обладание лицензиями, их тоже будет необходимо предъявить.
Чтобы открыть расчетный счет для ООО и пользоваться услугами, потребуется сбор следующих документов:
- Устав компании.
- Документы, удостоверяющие избрание исполнительного органа или протокол собрания.
- Приказы организации или доверенность на сотрудников, которые в будущем получат доступ к операциям по счету, а также паспорта этих работников.
- Лицензии, подтверждающие право заниматься соответствующей деятельностью.
- Образцы печатей и подписей (они формируются прямо в отделении банка).
- Справка о деловой репутации.
- Удостоверяющие личность документы.
- Заявление.
- Анкета.
Альфа-Банк имеет право запросить у заявителя дополнительные документы. Точный перечень необходимых в каждой конкретной ситуации бумаг нужно уточнять у менеджера.
Процедура закрытия счета занимает от 45 дней.Перед тем как к ней перейти, следует подготовиться. Как это сделать:
- Запросить выписку по остатку средств в кредитной организации
- Уточнить наличие и количество денежных средств на сайте в личном кабинете
Денежные средства перед закрытием необходимо снять или перевести. Остаток допускается перекинуть только на еще один личный счет в этом же банке. Это можно сделать в валюте.
Как закрыть счет:
- Написать заявление
- Уведомить о закрытии счета партнеров по бизнесу (необязательно)
- Предъявить справку из ЕГРЮЛ (если менеджер этого потребует)
- Погасить задолженность (если есть)
- Дождаться уведомления о закрытии счета и прекращения договора об РКО
Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке
Одна из отличительных особенностей РКО от Альфа-Банка – возможность подобрать комфортный тариф с учетом специфики бизнеса.
| Просто 1% | Ноль для старта | Лучший старт | Удачный выбор | ВЭД+ | Все, что надо (не действует в Москве и Санкт-Петербурге) | |
| Открытие счета | 0 руб. | 0 руб. | бесплатно | бесплатно | бесплатно | бесплатно |
| Абонентская плата | 0 руб. | 0 руб. | 690 руб. |
1990 руб. в месяц; 19 900 руб. за год |
3990 в месяц; 39 990 руб. за год |
9 900 руб. в месяц; 89 100 руб. за год |
| Бесплатные переводы юрлицам и ИП | без ограничений | 3 перевода | 8 переводов | 40 переводов | 60 переводов | без ограничений |
| Комиссия за переводы юрлицам и ИП | нет |
с 4 перевода – 99 руб.; налоговые и бюджетные, внутрибанковские платежи юрлицам – бесплатно |
с 9 перевода – 79 руб.; налоговые и бюджетные платежи, внутрибанковские платежи на счета юрлиц – бесплатно |
с 41 перевода – 29 руб.; налоговые, бюджетные и внутрибанковские переводы юрлицам – бесплатно |
с 61 перевода – 29 руб.; налоговые и бюджетные платежи, внутрибанковские переводы юрлицам – бесплатно |
нет |
| Комиссия за переводы физлицам |
на сумму до 1,5 млн – бесплатно; свыше 1,5 млн от 1,5 до 4%, минимум – 100 руб. |
до 500 тыс. руб. – 2% + 99 руб.; от 500 тыс. руб. – 4% + 99 руб. |
от 0,75 до 4% за каждый перевод + 79 руб. | от 0,5 до 4% + 29 руб. за каждый перевод | от 0,5 до 4% + 29% руб. за каждый перевод | от 0,5 до 4%, +25 руб. за каждый перевод |
| Комиссия за снятие наличных |
до 1,5 млн руб. – бесплатно; от 1,5 до 3 млн руб. – 3-4%; от 3 млн. руб. – 10-11% |
до 500 тыс. руб. – от 2,5 до 4%; свыше 500 тыс. руб. – 10-11% |
от 1,75% до 11% | от 1,5% до 11% | от 1% до 11% |
до 300 тыс. рублей – бесплатно; от 300 тыс. руб. – от 1,75 до 11% |
| Комиссия за внесение наличных | 1% |
в кассе банка – 0,5%, минимум – 400 руб.; с использованием карты |
бесплатно до 150 тыс. руб.; свыше 150 тыс. руб. – 0,3% |
в кассе – 0,3%; по карте: до 500 тыс. руб. – бесплатно; от 500 тыс. руб. – 0,2% |
в кассе банка – 0,3%; по карте: бесплатно до 1 млн руб.; свыше 1 млн руб. – 0,1% |
до 2 млн. руб. в месяц – бесплатно; от 2 млн. руб. – 0,10% |
Программа лояльности Alfa-Loyalty
Возможность получать баллы за операции по счетам компании. Их можно обменять на услуги Альфа-Банка или современные гаджеты.
Операции, за которые начисляются баллы:
- внешние переводы в рублях (1 балл за перевод);
- безналичная оплата картами (100 руб. = 1 балл);
- внешние переводы в иностранной валюте (20 баллов за операцию, эквивалентную 100 тыс. руб.);
- обмен валют (20 баллов за операцию, эквивалентную 100 тыс. руб.);
- остаток средств на счете (25 баллов за каждый 100 тыс. руб. на вашем счете);
- подключение налоговой копилки (100 баллов);
- платежи в бюджет со счета копилки (10 баллов за каждые 10 тыс. руб.).
Чтобы стать участником программы, нужно открыть бизнес-счет в Альфа-Банке – предложение появится в личном кабинете. Действующим клиентам потребуется написать письмо с текстом «Хочу подключить программу лояльности» – также в личном кабинете.
Ежемесячное обслуживание
Банк дает возможность сэкономить — оплатив тариф сразу на год вы получите два месяца обслуживания в подарок.
| Тариф | 1 мес | 12 мес |
|---|---|---|
| Просто 1% | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Ноль для старта | 0 ₽ | 0 ₽ |
| Лучший старт | 690 ₽ | 6900 ₽ (575 ₽/мес) |
| Удачный выбор | 1990 ₽ | 19 900 ₽ (1658,33 ₽/мес) |
| ВЭД+ | 3990 ₽ | 39 900 ₽ (3325 ₽/мес) |
Переводы ИП на личный счет
Здесь личный счет — это открытый в Альфа-Банке счет физического лица, чаще всего дебетовой карты или вклада.
Суммарный объем переводов ИП на свой личный счет в Альфа-Банке (т.е. внутренних переводов) учитываются отдельно от переводов на счета других физических лиц.
В зависимости от тарифа, Альфа-Банк позволяет каждый месяц бесплатно выводить с расчетного счета определенную сумму.
| Тариф | Бесплатный объем переводов в месяц |
|---|---|
| Просто 1% | 6 000 000 ₽ |
| Ноль для старта | 150 000 ₽ |
| Лучший старт | 150 000 ₽ |
| Удачный выбор | 150 000 ₽ |
| ВЭД+ | 150 000 ₽ |
| Все, что надо | 300 000 ₽ |
- Считайте стоимость обслуживания по всем тарифам исходя из реальных потребностей. Соотношение платных и бесплатных лимитов, ограничений и возможностей, делает выбор тарифа не очевидным на первый взгляд.
- Отключите уведомление по SMS. Используйте PUSH-уведомления в мобильном банке. Так вы сэкономите до 1188 ₽ в год на некоторых тарифах.
- Снимайте наличные с расчетного счета на личные нужды бесплатно. Для этого, переводите деньги в рамках лимита с расчетного счета на личный счет карты Альфа-Банка и снимайте их оттуда.
- Если нет необходимости вносить деньги на счет или оплачивать бизнес-расходы картой — откажитесь от выпуска карты «Альфа-Бизнес». Тарифы подразумевают бесплатное обслуживание от 6 до 12 месяцев, но потом вы будете платить 3588 ₽ в год.
- Помните, что по тарифу «Просто 1%» вы будете платить 1% за любое поступление на ваш счет.
Плюсы и минусы Альфа-Банка для предпринимателя
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Системообразующий банк, ТОП10 по активам. Есть тариф без абонентской платы. Скидки за авансовую оплату. Автоматическая бухгалтерия в интернет-банке. Широкая сеть банкоматов банков-партнёров. | Мало физических отделений. Малый бизнес не является основным направлением деятельности. |
Как открыть расчётный счёт в Альфа-Банке
Онлайн-резервирование Счёт без визита в банк Процедура состоит из 5 шагов:
- Оставьте онлайн-заявку с указанием номера телефона и города.
- Введите полученный в СМС код на сайте.
- С вами свяжется менеджер Альф-Банка, который ответит на все интересующие вопросы, а также договорится о встрече на вашей территории.
- Менеджер приедет, поможет выбрать тариф и подготовить необходимые документы.
- Вы подпишете договор и получите активный счёт в течение 24 часов.
Преимущества счета в Альфа-банке
- Открыть счет можно совершенно бесплатно;
- Предоставление в пользование удобные сервисы управления финансами — мобильный банк и интернет-банк — совершенно бесплатно;
- Предоставление в пользование бизнес-карту, по которой вы сможете бесплатно вносить наличные на счет;
- Деньги за обслуживание не взимаются, если вы не осуществляете движений по счету;
- Банк примет и обработает ваши платежи круглосуточно;
- Банк предоставляет квалифицированную поддержку круглосуточно;
- Банк предоставит 3 месяца бесплатного обслуживания, если вы сделаете авансовый платеж за 9 месяцев;
| Время на открытие счета | 10 минут |
| Реквизиты | Моментально онлайн |
Как открыть расчетный счет для ИП и ООО
Открыть расчетный счет ИП и ООО в Альфе-Банке можно двумя способами. Первый — это лично обратиться в один из офисов кредитной организации с пакетом документов. Второй – воспользоваться онлайн-заявкой на официальном сайте банка. Для этого на стартовой странице РКО выбрать вкладку «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес», нажать на кнопку «Открытие счета».
Вписать в специальную форму номер телефона, адрес электронной почты и дождаться звонка оператора. Сотрудник Альфа-Банка уточнит, где вы находитесь, и подъедет по указанному адресу для заполнения соответствующих документов и выбора тарифного плана. Открытие счета ООО и ИП будет выполнено в течение 24 часов. После активации расчетного счета вы сможете получить бонусы и подарки от банка. Например, для новых компаний и ИП — 15 месяцев бесплатного пользования онлайн-бухгалтерией Эльба.
Необходимые документы для РКО
Пакет документов для РКО в АО «Альфа Банк» зависит от правового статуса соискателя. Предпринимателю необходимо предоставить:
- паспорт;
- ИНН;
- свидетельство ОГРНИП;
- лицензии (если предусмотрены законом);
- заявление (по форме кредитной организации);
- анкету заявителя.
Юридические лица дополнительно предъявляют:
- учредительный договор (если предусмотрен);
- устав организации;
- ОГРН;
- документальное подтверждение полномочий лиц, имеющих право распоряжаться финансами.
Выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРНИП) требуется лишь в случаях, когда невозможно получить соответствующую информацию в электронной форме.
Небольшие хлопоты с подготовкой бумаг вполне компенсируются удобством РКО и преимуществами для клиентов:
- широкой линейкой бизнес-тарифов;
- увеличенной продолжительностью операционного дня;
- высокой скоростью транзакций;
- выгодными кредитами;
- моментальным одобрением овердрафта;
- круглосуточным доступом к счету посредством мобильных приложений, интернет-банка.
Накопить деньги на оплату налогов или сборов во внебюджетные фонды помогает программа «Налоговая копилка» с ежедневным начислением процентов на остаток. Специалисты Альфа-Банка оказывают помощь в подготовке документации и проводят необходимые консультации по подбору тарифа.
Документы для заключения договора РКО с Альфа Банком
Чтобы открыть расчетный счет в Альфа Банке, клиент собирает пакет документов и передает его на проверку. Для юр лиц предусматривается следующий комплект необходимой документации:
- устав компании;
- решение об избрании единоличного исполнительного органа;
- документы на полномочия сотрудников, которые будут иметь доступ к операциям по расчетному счету;
- паспорта всех лиц, получающих доступ к счету;
- информация о деловой репутации;
- карточка с образцами подписей и печатей, которая оформляется непосредственно в Альфа Банке. Присутствие всех лиц, которые в ней указаны, обязательно (с документами);
- может потребоваться свидетельство о регистрации фирмы и выписка из ЕГРЮЛ.
Широкая линейка тарифных пакетов Альфа-Банка
Банк старается подобрать оптимальный тариф обслуживания расчетного счета ИП, максимально учитывая его финансовое состояние и денежные обороты. На настоящий момент для ИП действуют 5 тарифных планов, которые были обновлены в ноябре 2017 года. В таблице представлена основная характеристика каждого тарифного обслуживания.
| Наименование тарифа | «На старт» | «Электронный» | «Успех» | «Альфа-Бизнес ВЭД» | «Все, что надо» |
| Условия | |||||
| Стоимость обслуживания в месяц | 490 руб.,
при отсутствии оборотов – 0 руб. |
1290 руб. | 2300 руб. | 3200 руб. | 9900 руб. |
| «Акция 3 месяца в подарок» | 490 руб. | 968 руб. | 1725 руб. | 2400 руб. | 7425 руб. |
| Стоимость рублевых платежей | 0 руб., с 4 платежа – 50 руб. | 16 руб. | Бесплатно 10 платежей в месяц | 30 руб. | Бесплатно |
| Стоимость валютных платежей | 0.25% | 0.25% | 0.25% | 0.13 % | 0.15% |
| Внесение наличных | Бесплатно по карте линейки Альфа-Cash | 0.23% | Бесплатно по карте линейки «Альфа-Cash» | 0.28% | Бесплатно по карте линейки «Альфа-Cash» |
| Снятие наличных | от 1,25% | От 1% | Бесплатно до 50.000 руб. в месяц | От 1.5% | Бесплатно до 500.000 руб. в месяц |
Документы для открытия счёта в Альфа-банке
Для открытия расчётного счета в Альфа-банке ИП должен предоставить такие документы:
- документ, удостоверяющий личность ИП (для иностранцев-ИП требуется миграционная карта);
- свидетельство о госрегистрации или выписка из ЕГРИП;
- информация о деловой репутации;
- карточка с образцами подписей и оттиском печати (при наличии) — заверяется нотариусом или сотрудником банка;
- лицензия, когда деятельность предусматривает её оформление;
- заявление на открытие расчётного счёта;
- анкета клиента;
- подтверждение о присоединении к договору расчётно-кассового обслуживания;
- доверенность и документ, подтверждающий личность, если открытие счёта ИП и распоряжение средствами доверено также иному лицу.