Даже если ваша цель – не увеличить вкладываемую сумму, а сохранить её, важно понимать, что сделать это с помощью копилки невозможно из-за инфляции – процесса удорожания товаров, когда деньги теряют в цене. Если вы отложите в копилку тысячу рублей, то через год достанете оттуда ту же тысячу. Только купить на неё сможете меньше.
Поэтому люди вкладывают деньги в инструменты, позволяющие в конце забрать больше. При вложениях на долгий срок и на короткий срок инструменты используют разные. Чтобы заработать быстро инвесторы вкладывают деньги в инструменты с повышенным риском. Чтобы сохранить и преумножить сбережения, используются надёжные инструменты инвестирования, которые не могут принести прибыль быстро.
Инвестиции с высокими рисками – возможность получить максимальную прибыль или потерять все имеющиеся денежные средства. Эксперты предупреждают, что такие риски не подходят новичкам в области инвестирования и тем, у кого ограничен финансовый запас. Риски будут оправданы только в том случае, если будут вложены свободные деньги.
К таким инвестициям относятся ценные бумаги компаний, которые не зависят от экономического цикла. В период экономического роста стабильная деятельность таких предприятий приводит к небольшой прибыльности, а во время кризиса стоимость акций практически не падает.
Еще одно направление для инвестирования – покупка биткоинов. Несмотря на то, что криптовалюта относится к самым рискованным и опасным финансовым вложениям, вероятность получения прибыли также достаточно высока. Не исключено, что в будущем году инвесторов ждут как разочарования, так и приятные новости.
Автомобильная промышленность В идеале инвесторам лучше сделать ставку на значимые позиции в электрокарах, например, Tesla, XPeng Motors, Rivian Automotive, General Motors или Volkswagen. Развитие электромобилей только набирает обороты и сейчас идеальное время для входа в этот рынок с расчетом на долгосрочную перспективу.
Несмотря на продолжающийся дефицит чипов почти во всех отраслях, электрокары улучшаются, по-прежнему выпускаются, ассортимент моделей расширяется, а инвесторы получают довольно высокую прибыль.
Напомним, в ковидном 2020 году акции Tesla подорожали в 6 раз, капитализация взлетела до рекордных $830 млрд. И это лишь один из производителей электромобилей.
Кстати, особенно стоит выделить политический фактор — власти многих стран смотря в сторону зелёной энергетики и выдают субсидии на покупку электротранспорта.
VIDEO
Стоит ли вообще инвестировать деньги?
Есть люди, которые хранят деньги под подушкой или закапывают их в огороде. Откладывают на черный день или свою мечту и даже не понимают, что постепенно их сбережения пропадают. Их съедает инфляция, а если это рубли, то влияние приличное. Лучше воспользоваться капиталом и если не преумножить, то хотя бы ничего не потерять.
Прочитав эту статью, вы уже знаете, во что можно инвестировать. Обязательно попробуйте, только не вкидывайте все деньги сразу. Начните с 5%-10%, помните о рисках. При любом раскладе, вкладывать лучше, чем просто копить. А если не хочется заморачиваться и переживать, откройте вклад в банке.
Заключение.
Не знаю, как остальным, но лично я занимаюсь инвестированием не только ради денег. Конечно, прибыль так же является немаловажной целью. Но все же, я занимаюсь этим только из-за того, что мне это нравится. Интересно искать что-то новое, вникать в свежие проекты, быть частью их.
Заниматься инвестициями можно и ради денег, но если в один момент всё потеряешь, дальше двигаться уже не будет желания, а от рисков невозможно спрятаться.
Когда покупать компании роста
Этот вопрос довольно сложный. Чтобы акция хорошо выросла должны случится целый ряд условий. Например, если в мировой экономике наступает спад, то фондовые индексы снижаются. Если есть растущая компания с прекрасными перспективами, то расти против всего рынка ей вряд ли удастся.
Лучше всего покупать компании роста где-то в начале этого роста. Также стоит внимательно изучать комментарии менеджмента, изучать презентации. Если они прогнозируют высокие темпы роста и это вполне реализумые проекты, то можно инвестировать.
Помните: рост за счёт покупки других бизнесов и невыгодных поглощений (М&A) не считается, поскольку обычно происходит в долг. Редко, когда такое бывает, что компания может поглотить другую дешёво.
Перепродажа товаров из Китая
Наценка на продукцию из Поднебесной, привезенных в Беларусь, может составлять от 200 до 500%. Китайские предприятия ориентированы на экспорт товаров, поэтому процесс покупки и доставки продукции в другие страны рассчитан до мелочей.
Начать бизнес на товарах из Китая, можно без первоначальных вложений. Достаточно сделать интернет-магазин, в котором представлены интересные изделия. После покупке на вашем сайте, доставка товара покупателю производится со склада производителя. Такой метод продажи называется Дропшиппинг.
Беспошлинно на территорию Беларуси можно ввести товаров на 200 EUR в месяц, при этом стоимость одной покупки не может превышать 22 EUR. Общий вес, ввезенный вещей, не должен превышать 31 кг, а каждый отдельный товар не может быть тяжелее 10 кг. В противном случае таможенная пошлина составит 30% от суммы покупки.
Для оптово-розничных продаж оффлайн потребуются:
Денежные инвестиции;
Опыт в торговле;
Продуманная логистика;
Связи на китайской территории и в таможенных органах.
Высокие таможенные пошлины, длительная доставка и административные барьеры перекрывает прибыль, полученная за счет низкой цены на товары из Китая.
Почему рынки падают/растут в долгосрочной перспективе?
Последнее время очень модным стало инвестировать, и за последние два года приток инвесторов был очень большим. К сожалению, очень многие до событий февраля 2022 года видели только лишь рост на фондовых рынках, и если часть еще сейчас понимает, что может быть как-то по-другому, то другая часть искренне верит, что рынок умеет только расти и ничего другого. Верить в какую-то одну идею, особенно потому что так было ранее – это глупо. Для того чтобы понимать рынок — нужно понимать хотя бы на базовом уровне макроэкономику и взаимосвязи этих параметров между собой и фондовым рынком.
Итак, в этой статье я хотел поговорить именно о базовых понятиях в инвестировании, которые важно понимать каждому инвестору.
А ответ достаточно простой. Динамика фондового рынка обязана, если брать в глобальном плане на перспективе, с точки зрений инвестирования, коррелировать с динамикой ВВП той страны, в которой вы инвестируете. Ведь если разобраться, что под собой подразумевает ВВП – это некий результат деятельности компаний в стране, и часть из этих компаний, а я бы даже сказал большая часть в финансовом выражении – как раз компании, которые представлены на фондовом рынке. А теперь подумаем, если у нас не растёт ВВП, с чего тогда должен расти фондовый рынок? Ведь получается, что у компаний не растёт прибыль.
Корреляция ВВП и фондового рынка – это одна из немногих закономерностей, по которым можно понимать, что ждёт рынок. Динамику ВВП, а также прогнозы публикуют и ЦБ, и Минфин, по ним можно предполагать некую траекторию движения рынка. Конечно, это все именно макровзгляд.
Почему инвестору нужен портфель
Многие начинающие инвесторы совершают ошибку, когда делают ставку только на один актив. Но для инвестора очень важно иметь диверсифицированный портфель. Даже если что-то просядет в цене, другие активы позволят компенсировать падение. Желательно разделить свой капитал как минимум на 10 частей (а лучше — на 15-20-30) и вкладывать средства небольшими долями. Именно такой стратегии придерживаются большинство успешных инвесторов, включая Уоррена Баффета, чей капитал превышает 70 млрд долларов.
Лучше купить по 1 акции десяти разных компаний, чем 10 акций одной компании. Оптимально составить портфель, в котором будут активы из разных секторов экономики (акции российских и зарубежных компаний, работающих в разных секторах, доходная недвижимость, криптовалюты, вклады, ПИФы, доходные сайты и т.д).
Деньги не любят, когда в них нуждаются
Деньги — это не инструмент выживания и не гарант безопасности, как думают многие. Деньги — это энергия, которая не терпит к себе подвязку «нужды». Это утверждение проверить достаточно просто — как только у человека появляется экстренная потребность в деньгах, можно заметить, как они «утекают» из его жизни.
За редким исключением, только на 1 из 1000 людей распространяется механика «экстренной подкачки» финансов. Условно, у человека заболел кто-то из близких — и деньги на его лечение сваливаются «как с неба». Однако для большинства все происходит иначе. Поэтому в состоянии недостатка деньги не ощущают ресурса для своего приумножения, наоборот — пугаются и стремятся убежать от вас.
VIDEO
Cамое выгодное вложение денег в 2022 году
Целью инвестиционных операций является получение дохода в форме процентов или суммы, выраженной в абсолютной разнице между себестоимостью и ценой реализации. Грамотное инвестирование предполагает управление финансовыми процессами и рисками. Одной из ошибок начинающих инвесторов является желание быстрого получения дохода от вложений.
Начинающему инвестору потребуется обеспечить гарантии от утраты средств. Для защиты вложений необходимо учитывать особенности финансовых операций:
Не участвовать в высокодоходных и одновременно рискованных операциях.
Избегать инвестиций всех имеющихся средств в одну компании или проект.
Обозначить лимит финансирования – размер средств, утрата которых не станет значительной для новичка.
Вкладывать собственные, не заимствованные средства.
Изучать теорию – основы инвестирования, имеющие отличия для различных инструментов. Для получения знаний можно использовать самообразование, посещение обучающих семинаров на тему: «куда вложить деньги» с выгодой и доходностью.
Изучение рынка позволит правильно оценить ситуацию, определить объект, способ инвестирования и достичь требуемой цели – получить желаемый доход. Начать необходимо с изучения предложений инвестиционного рынка и правил ведения проектов.
Куда инвестировать деньги – ТОП-16 вариантов выгодно вложить деньги
При выборе варианта вложения необходимо тщательно оценить риски и доходность финансирования. Потребуется разработать стратегию, иметь план реализации:
Определить финансовые возможности – размер средств, которые можно потратить без ущерба для бюджета.
Установить доход, достаточный для начала проведения финансовых операций.
Определить период, в течение которого планируется производить инвестирование.
Рассчитать варианты для различных активов, размеров вложений и длительности процессов окупаемости, получения вероятной прибыли.
Выбрать механизм реализации путем прямого вложения денежных средств или через посредника – профессионала финансового рынка.
Потенциальным инвесторам предлагаем обзор способов вложений, признанных наиболее распространенными на финансовом рынке. Предпочтительный способ определяется личными условиями – знаниями, финансовыми возможностями, наличием опыта. В зависимости от подхода инвестиции в один проект могут быть самыми прибыльными или принести незначительный доход.
Есть площадки для оперирования криптовалютами, которые частично нивелируют эти минусы.
Если отменить платеж не поможет никто — это невозможно технически, то скорость проведения операций может существенно разниться. Зависит от используемой криптовалюты и сервиса.
Седьмой номер в нашем списке — золото. В отличие от предыдущих инструментов, оно не приносит никакого пассивного дохода. Однако золото сохраняет ценность денег и служит защитным активом в портфеле инвестора, потому что оно никогда не обесценится.
Как инвестировать в золото? Может быть, вы думаете, что подойдёт покупка золотых ювелирных изделий, но это не так. Скорее всего, вы не сможете продать изделие даже по той цене, по какой его купили. Просто потому, что новое всегда дороже, чем б/у.
Инвестор также может купить золотой слиток или монету, однако такой вид инвестирования имеет высокий порог входа, достаточно низкую ликвидность, высокие комиссии за покупку/продажу. Таким изделиям нужны специальные условия хранения и защита от кражи. В общем, проблем много.
Поэтому наилучшим вариантом для частного инвестора будет все тот же ETF-фонд, но уже на золото. Слитками владеет фонд, а при покупке ETF инвестор как бы приобретает маленькую часть от общего количества. Потрогать купленное золото он не может, зато его доля торгуется на рынке и имеет высокую ликвидность с низкими комиссиями.
Рассмотрим, что такое инвестиционное страхование жизни. Это инструмент, совмещающий страховку и инвестиции.
При покупке ИСЖ вы отдаете свои деньги страховой компании, а та, в свою очередь, инвестирует их в разные финансовые активы: акции, облигации, производные финансовые инструменты.
Если инвестиции окажутся удачными, то по окончании срока действия договора вы получите внесенные деньги и дополнительный инвестиционный доход. Однако зачастую получается так, что инвестиции оказываются неудачными. Тогда доходность может оказаться меньше 3%, что ниже депозита.
Если же во время действия договора произойдет страховой случай, в основном смерть инвестора, то компания обязана произвести страховую выплату.
InvestFuture скептически относится к данному виду инвестирования. Очень часто это продукт маркетинга на котором в основном зарабатывают страховщики, а не клиенты.
Низкорискованный портфель
Для кого : для тех, кто хочет сохранить накопления от инфляции и хотя бы немного обогнать её, но не готов потерять даже небольшую часть вложенной суммы.
Основной принцип : упор на облигации и депозиты. Так как риски в 2022 году запредельные, эксперты советуют для такого сценария как можно больше вкладывать в самые надёжные инструменты.
Например, портфельный управляющий УК «Первая» Илья Голубов считает, что подавляющая часть такого портфеля может состоять из депозита — до 60–70%. Он рекомендует разделить эту часть на рублёвую и юаневую (первая должна преобладать). Остальную часть можно разделить между ОФЗ и корпоративными облигациями крупнейших компаний. Также он рекомендует добавить до 10% паев ПИФов на недвижимость — этот сектор мало зависит от динамики фондового рынка.
VIDEO
Возобновляемая энергетика – один из главных трендов последних лет. Сообщение ученых о масштабах глобального потепления и их прогноз, что Земля может не дожить до 2050 года – шокировало многих. Большая часть компаний планирует или уже совершила переход на зеленую энергетику, используя ресурсы солнца, ветра, воды и биоматериалы.
Куда вложиться?
Благодаря мейнстриму экоэнергии, вырастут акции таких мастодонтов индустрии как ChargePoint Holdings (CHPT), Tesla и QuantumScape (QS). Компания Илона Маска производит не только электроавтомобили, но и солнечные панели и энергосберегающие устройства. CHPT – это целая сеть зарядных станций под современные электрокары, а QS – разрабатывают батареи и съемные аккумуляторы.
Облигации — это ценные бумаги, которые выпускает государство или крупные компании, чтобы привлечь деньги инвесторов. По сути вы даёте свои деньги в долг под «проценты» — с каждой облигации получаете купон, то есть гарантированную выплату с определённой периодичностью. Размер купона и срок, на который вы даёте в долг свой капитал, можно посмотреть до покупки облигации.
Плюс облигаций в их стабильности — их часто сравнивают с депозитами, только вот доходность облигаций явно выше. Но, конечно, не такая высокая, как у акций. В целом облигации считают очень консервативным инструментом, который не приносит большой прибыли, но при этом связан с низким риском и защищает инвестиционный портфель от сильной волатильности.
Доля облигаций в портфеле зависит от вашей склонности к риску. Если хотите свести его к минимуму, можно смело выделять этому активу долю в 50%.
Похожие записи:
